学資保険 所得税

投資型年金保険って、どうですか？
投資型年金保険って、どうですか？投資にも経済にもまったく疎いので、詳しい方教えてください！久しぶりに銀行へ行ったら、「まとまったお金があるので資産運用してはどうですか」と東京海上日動フィナンシャル生命の「アズユーライク」という商品をすすめられました。これは年金原資保証特約をつけることができ、投資がうまく行かなくても最低限元金の保証はされる、というのが売りみたいです。パンフレットを読むと、いろいろの手数料として毎年合計３％くらいかかるようだし、満期になって受け取る時に所得税や住民税がかかりますよね？　それではもし投資がうまくいかなかったとき、元金を保証されても税金や手数料分が減る分、結局もともと手元にあった資金より減ってしまいませんか？　もちろん投資の成果については何も保障できない、というのは仕方ないのですが、一体どれくらい投資が順調ならプラスになるのでしょうか。定期預金すると満期のとき、投資型年金保険の満期時よりもっと税金がかかるのですか？　　今すぐに使う予定はないものの、子どものために１０～１２年後くらいにはまとまったお金が必要になりそうです。その旨を話した上で「学資保険より貯蓄に有利」「定期預金で寝かせておくのはもったいない」とすすめられました。そして「過去の実績は順調」と聞かされましたが、実際に加入されている方、詳しい方、ぜひ意見を聞かせてください。(続きを読む)


郵便局 学資保険の画像配信《県民共済》（確定申告）
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